الامتثال المصرفي في سويسرا: ما الذي يجب أن يعرفه كل مدير أجنبي
تُعرف سويسرا بأنها واحدة من أكثر الدول استقراراً وموثوقية في العالم من الناحية المالية.
ولكي يتمكن المديرون الأجانب من إدارة شركاتهم بثقة، يجب أن يفهموا تماماً متطلبات الامتثال المصرفي السويسري، التي تُعد أساساً لكل علاقة ناجحة مع البنوك السويسرية.
تقدّم شركة DeinDomizil خدمات متكاملة لمساعدة روّاد الأعمال الأجانب في تأسيس وإدارة شركاتهم في سويسرا وفقاً لجميع القوانين المصرفية والضريبية المحلية.
1. لماذا يُعد الامتثال المصرفي مهماً في سويسرا
تخضع البنوك السويسرية لرقابة صارمة من قِبل هيئة الإشراف على الأسواق المالية السويسرية (FINMA)، التي تفرض معايير دقيقة في مجالات مكافحة غسل الأموال (AML) والشفافية المالية.
تطبيق هذه القوانين يحمي سمعة سويسرا كمركز مالي عالمي ويضمن للعملاء بيئة مصرفية آمنة وشفافة.
الامتثال لهذه القواعد يساعد المديرين الأجانب على تجنّب تجميد الحسابات أو فرض العقوبات، ويعزز ثقة الشركاء والمستثمرين.
2. ما الذي تتطلبه البنوك السويسرية من المديرين الأجانب
عند فتح حساب مصرفي للشركة أو إدارته، تطلب البنوك السويسرية المستندات التالية:
- وثائق تأسيس الشركة (النظام الأساسي، مستخرج من السجل التجاري)
- إثبات الهوية للمديرين والمساهمين الفعليين
- إثبات مصدر الأموال وطبيعة النشاط التجاري
- توضيح الهدف من استخدام الحساب المصرفي
تُعد هذه إجراءات العناية الواجبة (Due Diligence) شرطاً قانونياً إلزامياً لجميع العملاء، وهي خطوة أساسية في النظام المصرفي السويسري.
لمعرفة المزيد حول تأسيس شركة في سويسرا، يمكنك زيارة صفحة
3. AML وKYC – مسؤولية كل مدير
تلتزم البنوك السويسرية بتطبيق سياسات اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
وهذا يعني أنها تتحقق من هوية العميل وطبيعة نشاطه التجاري بشكل مستمر.
لضمان الامتثال الكامل:
✅ حدّث جميع وثائق الشركة والملكية بانتظام
✅ احفظ سجلات محاسبية دقيقة وواضحة
✅ أبلغ البنك فوراً بأي تغييرات في هيكل الإدارة أو النشاط
يقدّم فريق DeinDomizil الدعم الكامل في تجهيز المستندات والتعامل مع البنوك لضمان سير العملية بسلاسة تامة.
4. الشفافية الدولية: نظام التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI)
تشارك سويسرا في نظام التبادل التلقائي للمعلومات (AEOI) الذي تشرف عليه الأمانة العامة للشؤون المالية الدولية (SIF)، والذي يسمح بتبادل البيانات المالية تلقائياً مع أكثر من 100 دولة لضمان الشفافية الضريبية الدولية.
يجب على المديرين الأجانب التأكد من أن الإفصاحات الضريبية في بلدانهم الأصلية تتوافق مع المعلومات المقدمة للسلطات السويسرية.
نوفر خدمات المحاسبة وإعداد التقارير لضمان توافق شركتك مع جميع القوانين المحلية والدولية.
5. DeinDomizil – شريكك الموثوق في سويسرا
يقدّم DeinDomizil مجموعة كاملة من الحلول لتأسيس وإدارة شركتك في سويسرا بطريقة احترافية ومتوافقة مع القوانين:
يقع مكتبنا في مدينة بار (Baar)، في كانتون تسوغ (Zug) – أحد أهم المراكز الاقتصادية في سويسرا، حيث يمكن لشركتك أن تنمو وتزدهر ضمن بيئة قانونية آمنة ومضمونة.
وسّع أعمالك في سويسرا بثقة
الامتثال المصرفي ليس مجرد التزام قانوني، بل هو رمز للمهنية والمصداقية.
مع DeinDomizil، يمكنك إدارة شركتك في سويسرا بكل شفافية وامتثال كامل لجميع القوانين السويسرية.
📞 +41 (0)41 410 61 61
🏢 Blegistrasse 7, 6340 Baar, سويسرا