Корпоративный счёт в Швейцарии: причины задержек | DeinDomizil
2026-09-03 10:36
Открытие корпоративного банковского счёта — важный этап для компании, работающей в Швейцарии. Однако стандартного срока рассмотрения заявки не существует. Неполный пакет документов, сложная структура собственности или дополнительные комплаенс-проверки могут значительно увеличить время обработки.
Поэтому предпринимателям рекомендуется заранее подготовить корпоративную структуру и необходимую документацию.
Полный пакет документов помогает избежать задержек
Банкам необходима точная информация о компании, её акционерах или участниках и конечных бенефициарных владельцах. Отсутствие документов или противоречия в предоставленных данных могут привести к дополнительным запросам.
В зависимости от бизнес-модели банк также может запросить договоры, финансовую информацию или подтверждение реальной коммерческой деятельности.
Прозрачная структура собственности упрощает проверку
Компании с иностранными акционерами, холдинговыми структурами или несколькими корпоративными собственниками могут проходить более детальную проверку.
Банк должен иметь возможность определить физических лиц, которые в конечном итоге владеют или контролируют компанию. Понятная структура собственности и соответствующие подтверждающие документы помогают сократить количество дополнительных вопросов.
Происхождение средств должно быть подтверждено
Ещё одной причиной задержек может стать недостаточная информация о происхождении капитала и денежных средств, которые будут поступать на счёт.
Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение уставного капитала, инвестиций или доходов от коммерческой деятельности. Швейцарские финансовые посредники обязаны соблюдать требования по противодействию отмыванию денег. Подробнее об этих требованиях можно узнать на сайте FINMA.
Международная деятельность может потребовать дополнительных проверок
Если компания работает с клиентами, поставщиками или владельцами из разных стран, банк может запросить дополнительную информацию.
В частности, могут проверяться страны проведения операций, используемые валюты, предполагаемые объёмы транзакций и экономическая цель международных платежей. Чёткое описание бизнес-модели помогает банку лучше понять предполагаемое использование счёта.
Правильная подготовка с самого начала
Сроки внутренней проверки банка невозможно гарантировать. Однако полный пакет документов, прозрачная структура собственности и последовательная информация могут помочь избежать многих ненужных задержек.
Профессиональный юридический адрес в Швейцарии также может стать частью правильно организованного присутствия компании в стране.
DeinDomizil помогает предпринимателям с регистрацией компаний, предоставлением юридического адреса и другими услугами, необходимыми для создания профессионального присутствия в Швейцарии.