يُعد فتح حساب مصرفي للشركة خطوة مهمة عند تأسيس أو إدارة شركة في سويسرا. ومع ذلك، لا توجد مدة موحدة لمعالجة جميع الطلبات. فقد تؤدي المستندات غير المكتملة أو هياكل الملكية المعقدة أو عمليات التحقق الإضافية إلى إطالة فترة مراجعة الطلب.
لذلك، من المهم إعداد هيكل الشركة والمستندات المطلوبة بشكل واضح ومنظم منذ البداية.
المستندات الكاملة تساعد على تقليل التأخير
تحتاج البنوك إلى معلومات واضحة حول الشركة والمساهمين أو الشركاء والمستفيدين الفعليين منها. وقد يؤدي نقص مستندات الهوية أو وجود معلومات غير متطابقة إلى طلب توضيحات أو وثائق إضافية.
وبحسب طبيعة النشاط، قد يطلب البنك أيضاً عقوداً أو معلومات مالية أو مستندات تثبت النشاط التجاري الفعلي.
عند التخطيط لـ تأسيس شركة في سويسرا، من المفيد أخذ المتطلبات المصرفية المستقبلية في الاعتبار منذ البداية.
هيكل الملكية الواضح يسهّل عملية المراجعة
قد تحتاج الشركات التي لديها مساهمون دوليون أو شركات قابضة أو عدة شركات مالكة إلى مراجعة أكثر تفصيلاً.
يجب أن يتمكن البنك من تحديد الأشخاص الذين يملكون الشركة أو يسيطرون عليها فعلياً. لذلك، يمكن أن يساعد تقديم هيكل ملكية واضح مع المستندات الداعمة في تقليل الاستفسارات الإضافية.
يجب توضيح مصدر الأموال
قد تتأخر بعض الطلبات بسبب عدم توفر معلومات كافية عن مصدر رأس المال أو الأموال المتوقع دخولها إلى الحساب.
يمكن للبنك أن يطلب مستندات تتعلق برأس مال الشركة أو الاستثمارات أو الإيرادات التجارية. وتخضع المؤسسات المالية السويسرية لمتطلبات مكافحة غسل الأموال. ويمكن الاطلاع على المزيد من المعلومات حول هذه المتطلبات من خلال هيئة الرقابة على السوق المالية السويسرية FINMA.
الأنشطة الدولية قد تتطلب فحوصات إضافية
إذا كانت الشركة تتعامل مع عملاء أو موردين أو مساهمين في عدة دول، فقد يطلب البنك معلومات إضافية حول طبيعة هذه العلاقات.
وقد تشمل المراجعة الدول المعنية، والعملات المستخدمة، وحجم المعاملات المتوقع، والغرض التجاري من المدفوعات الدولية. ويساعد شرح نموذج العمل بشكل واضح على تسهيل تقييم الطلب.
التحضير الجيد منذ البداية
لا يمكن ضمان مدة إجراءات المراجعة الداخلية لدى البنك، ولكن يمكن تقليل العديد من التأخيرات التي يمكن تجنبها من خلال تقديم مستندات كاملة ومعلومات متناسقة وهيكل ملكية شفاف.
كما يمكن أن يشكل الحصول على عنوان مقر للشركة في سويسرا جزءاً من تأسيس حضور مهني ومنظم للشركة.
تدعم DeinDomizil رواد الأعمال والشركات في تأسيس الشركات، وتوفير عناوين المقر، وغيرها من الخدمات اللازمة لبناء حضور مهني في سويسرا.
تواصل مع DeinDomizil
Blegistrasse 7
6340 Baar، سويسرا
الهاتف: +41 (0)41 410 61 61
البريد الإلكتروني: info@deindomizil.ch
الموقع الإلكتروني: زيارة موقع DeinDomizil