Банковская комплаенс в Швейцарии: что должен знать каждый иностранный директор
Швейцария по праву считается одним из самых надежных и регулируемых финансовых центров мира.
Для иностранных директоров знание принципов банковской комплаенс в Швейцарии — ключ к успешному управлению компанией и поддержанию доверительных отношений с банками.
Компания DeinDomizil помогает предпринимателям из разных стран основать и эффективно управлять швейцарскими компаниями, обеспечивая полное соответствие всем правовым и банковским требованиям.
1. Почему банковская комплаенс так важна в Швейцарии
Деятельность швейцарских банков регулируется FINMA – Федеральным управлением по надзору за финансовыми рынками.
Эта организация следит за соблюдением строгих международных стандартов, включая борьбу с отмыванием денег (AML) и финансовую прозрачность.
Для иностранного директора понимание и соблюдение этих правил — гарантия стабильности бизнеса, безупречной репутации и беспрепятственного обслуживания в швейцарских банках.
2. Что требуется от иностранных директоров при открытии банковского счета
При открытии или ведении корпоративного счета банки в Швейцарии требуют следующие документы:
- Учредительные документы (устав, выписка из торгового реестра)
- Подтверждение личности директоров и конечных бенефициаров
- Документы, подтверждающие происхождение средств
- Описание коммерческой деятельности и цели использования счета
Такая проверка добросовестности (due diligence) обязательна для всех клиентов и является нормой швейцарского банковского сектора.
Подробнее о регистрации компаний читайте здесь:
3. AML и KYC – основа вашего взаимодействия с банком
Все банки в Швейцарии обязаны выполнять процедуры Know Your Customer (KYC) и Anti-Money Laundering (AML). Это означает, что банк должен знать своего клиента, понимать структуру бизнеса и следить за финансовыми потоками.
Чтобы оставаться в рамках законодательства, рекомендуется:
✅ Поддерживать актуальность корпоративных документов
✅ Вести прозрачную бухгалтерию
✅ Сообщать банку о любых изменениях в управлении или собственности компании
Команда DeinDomizil поможет вам подготовить всю необходимую документацию и сопровождать процесс взаимодействия с банком на каждом этапе.
4. Международная прозрачность: автоматический обмен налоговой информацией (AEOI)
Швейцария участвует в Системе автоматического обмена налоговой информацией (AEOI), которую координирует Государственный секретариат по международным финансовым вопросам (SIF).
Это означает, что швейцарские банки автоматически передают данные о счетах иностранных клиентов в налоговые органы более чем 100 стран.
Для иностранных директоров важно обеспечить, чтобы налоговая отчетность в стране проживания совпадала с информацией, передаваемой в Швейцарии.
Узнайте больше о наших услугах по бухгалтерскому учету и отчетности.
5. DeinDomizil – ваш надежный партнер в Швейцарии
DeinDomizil предлагает комплексные решения для иностранных предпринимателей, которые хотят управлять своим бизнесом в Швейцарии с полным соблюдением всех требований:
Наш офис находится в Бааре (кантон Цуг) — одном из ведущих бизнес-центров Швейцарии, где предприниматели находят идеальные условия для развития международных компаний.
Развивайте свой бизнес в Швейцарии с DeinDomizil
Соблюдение банковской комплаенс — это не просто формальность, а показатель профессионализма и доверия.
С DeinDomizil вы можете быть уверены, что ваша компания действует в строгом соответствии с швейцарскими стандартами и законами.
📞 +41 (0)41 410 61 61
🏢 Blegistrasse 7, 6340 Baar, Швейцария