UKR

Банківська відповідність у Швейцарії: що повинен знати кожен іноземний директор

2025-10-28 12:20

Банківська відповідність у Швейцарії: що повинен знати кожен іноземний директор

Швейцарія вже багато років залишається світовим фінансовим центром, який асоціюється зі стабільністю, точністю та надійністю.
Для іноземних підприємців і директорів розуміння правил банківської відповідності у Швейцарії є важливою умовою для успішного управління компанією.
DeinDomizil допомагає іноземним клієнтам створювати та керувати швейцарськими компаніями, забезпечуючи відповідність усім банківським і фінансовим вимогам.

1. Чому банківська відповідність така важлива у Швейцарії

Швейцарські банки підпорядковуються суворому нагляду FINMA – Федерального управління з нагляду за фінансовими ринками, яке забезпечує виконання міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансової прозорості.
Дотримання вимог банківської відповідності допомагає захистити ваш бізнес, уникнути блокування рахунків і підтримувати довіру партнерів та банків.

2. Що банки вимагають від іноземних директорів

Під час відкриття або управління корпоративним рахунком у Швейцарії банки зазвичай запитують:
  • Статут компанії та витяг із торгового реєстру
  • Документи, що підтверджують особу директорів і бенефіціарів
  • Підтвердження джерела походження коштів
  • Опис виду діяльності та мети використання рахунку
Ця перевірка доброчесності (due diligence) є обов’язковою для всіх клієнтів і не є ознакою недовіри, а частиною стандартної швейцарської банківської практики.
Більше про реєстрацію бізнесу ви можете дізнатись тут:
➡️ Реєстрація компанії у Швейцарії

3. AML і KYC – відповідальність кожного директора

Швейцарські банки зобов’язані дотримуватися процедур Know Your Customer (KYC) і Anti-Money Laundering (AML). Це означає перевірку не лише особи власників, а й економічної суті діяльності компанії.
Щоб залишатися у відповідності до вимог:
✅ Регулярно оновлюйте корпоративну документацію
✅ Забезпечуйте прозору бухгалтерію
✅ Повідомляйте банк про будь-які зміни у структурі чи діяльності компанії
Фахівці DeinDomizil допоможуть підготувати необхідні документи та організувати всі процеси відповідно до вимог банків.

4. Міжнародна прозорість: автоматичний обмін інформацією (AEOI)

Швейцарія бере участь у Системі автоматичного обміну податковою інформацією (AEOI), яку координує Державний секретаріат з міжнародних фінансових питань (SIF).
Ця система передбачає автоматичний обмін фінансовими даними з понад 100 країнами.
Іноземні директори повинні впевнитися, що звітність у рідній країні узгоджена з даними, поданими у Швейцарії.
Ми також пропонуємо допомогу з бухгалтерським супроводом, щоб забезпечити повну відповідність усім швейцарським нормам.

5. DeinDomizil – ваш партнер у створенні надійного бізнесу у Швейцарії

DeinDomizil пропонує повний спектр послуг для підприємців, які хочуть легально та ефективно розвивати бізнес у Швейцарії:
Ми базуємося у місті Баар (кантон Цуг) — одному з найпривабливіших ділових регіонів Швейцарії, де ваш бізнес може процвітати у безпечному правовому середовищі.

Розвивайте свій бізнес у Швейцарії з упевненістю

Відповідність банківським вимогам — це не лише обов’язок, а й запорука довіри, стабільності та професійності.
З DeinDomizil ви отримуєте партнера, який забезпечить безпечне та прозоре ведення вашого бізнесу у Швейцарії.
📞 +41 (0)41 410 61 61
📧 info@deindomizil.ch
🏢 Blegistrasse 7, 6340 Baar, Швейцарія
🌐 Відвідати вебсайт