¿Por qué una cuenta bancaria suiza es indispensable?
Suiza goza de una reputación mundial por la solidez y seguridad de su sistema bancario. Para los emprendedores extranjeros, abrir una cuenta bancaria suiza no solo aporta credibilidad, sino que también constituye un requisito legal al crear una GmbH o una SA.
Con DeinDomizil, podrá preparar la documentación correcta, cumplir con los requisitos de capital y garantizar la conformidad de forma sencilla y eficiente.
Documentos de identidad y residencia
De acuerdo con las normativas de Know Your Customer (KYC) y de Anti-Money Laundering (AML), los bancos suizos exigen:
- Pasaporte o documento de identidad válido
- Prueba de residencia (factura de servicios, contrato de arrendamiento o documento oficial)
- En algunos casos, un permiso de residencia en Suiza
Documentación empresarial
Para abrir una cuenta bancaria corporativa, los bancos solicitan:
- Documentos de constitución de la sociedad, como estatutos y un extracto del Registro Mercantil (Constitución de empresa en Suiza)
- Un plan de negocio que detalle actividades y mercados objetivo
- Una dirección en Suiza, por ejemplo mediante un servicio de dirección de domicilio
Si es necesario, también puede designar un director nominal residente en Suiza.
Capital social
Antes de la inscripción en el Registro Mercantil, debe depositarse el capital social en una cuenta bloqueada:
- CHF 20.000 para una GmbH
- CHF 100.000 para una SA (con al menos CHF 50.000 desembolsados)
El banco emitirá un certificado de depósito de capital, obligatorio para la inscripción en el Registro Mercantil Suizo (Zefix).
Diligencia debida bancaria y conformidad
Los bancos suizos revisan cuidadosamente a los nuevos clientes para garantizar la transparencia y legalidad, verificando:
- El origen de los fondos
- El modelo de negocio y el sector de actividad (con especial atención a áreas de riesgo como criptomonedas o comercio internacional)
- El cumplimiento fiscal en el país de residencia
Para asegurar una gestión adecuada después de la constitución, DeinDomizil también ofrece servicios de contabilidad integral.
Apertura de la cuenta: presencial o a distancia
Algunos bancos aún requieren la presencia física, pero cada vez más permiten la apertura de cuentas a distancia mediante identificación por video segura. Los requisitos varían en función del banco y de la estructura de la empresa.
Construya una base sólida para su negocio en Suiza
Una cuenta bancaria suiza no es solo un requisito operativo: es la base para el éxito de su empresa. DeinDomizil le ofrece, además de la asistencia bancaria, un conjunto completo de servicios:
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