Holdinggesellschaften funktionieren anders als klassische operative Unternehmen. Anstatt regelmässig Zahlungen von Kunden zu erhalten, halten sie häufig Beteiligungen, beziehen Dividenden, verwalten Investitionen oder finanzieren andere Gesellschaften innerhalb einer Unternehmensgruppe.
Deshalb erfordert das Banking für Holdinggesellschaften in der Schweiz in der Regel eine besonders transparente Darstellung der Eigentumsverhältnisse und Finanzaktivitäten.
Eigentumsverhältnisse transparent darstellen
Für die Bank ist entscheidend, wer die Gesellschaft besitzt und kontrolliert. Dazu gehören Aktionäre bzw. Gesellschafter, wirtschaftlich Berechtigte sowie gegebenenfalls Mutter- und Tochtergesellschaften.
Eine Holding sollte deshalb unter anderem Handelsregisterunterlagen, Angaben zu den Eigentümern, Identifikationsdokumente und ein übersichtliches Organigramm bereithalten.
Schweizer Finanzintermediäre unterliegen Vorschriften zur Identifizierung ihrer Vertragspartner und der wirtschaftlich Berechtigten. Weitere Informationen bietet FINMA zur Geldwäschereibekämpfung.
Herkunft der Gelder nachvollziehbar machen
Banken möchten zudem verstehen, woher die Gelder einer Holding stammen. Dazu können Kapitaleinlagen, Dividenden, Investitionserträge, Darlehen oder Erlöse aus dem Verkauf von Beteiligungen gehören.
Entsprechende Verträge, Jahresabschlüsse, Dividendenbeschlüsse oder Investitionsunterlagen können dabei helfen, grössere Geldbewegungen nachvollziehbar zu dokumentieren.
Konzerninterne Zahlungen dokumentieren
Transaktionen zwischen verbundenen Unternehmen sind bei Holdingstrukturen üblich. Eine Holding kann beispielsweise eine Tochtergesellschaft finanzieren, zusätzliches Kapital bereitstellen oder Dividenden aus ihren Beteiligungen erhalten.
Insbesondere bei grösseren grenzüberschreitenden Zahlungen sollte der wirtschaftliche Hintergrund der Transaktion klar dokumentiert sein.
Eine solide Grundlage in der Schweiz schaffen
Neben dem Bankkonto benötigt eine Holdinggesellschaft eine gut organisierte Unternehmensstruktur und einen passenden Schweizer Firmensitz.
DeinDomizil unterstützt Unternehmen mit einer professionellen Domiziladresse in Zug. Wer eine neue Schweizer Gesellschaft aufbauen möchte, findet zudem Unterstützung bei der Firmengründung in der Schweiz.
Wer Eigentumsverhältnisse, Mittelherkunft und erwartete Transaktionen frühzeitig dokumentiert, schafft eine bessere Grundlage für den Bank-Onboarding-Prozess.
Ihre Holdingstruktur in der Schweiz aufbauen
Eine transparente Unternehmensstruktur, ein geeigneter Firmensitz und vollständige Unterlagen sind wichtige Grundlagen für eine Schweizer Holdinggesellschaft. DeinDomizil unterstützt Unternehmen bei der Errichtung und Organisation ihrer Präsenz in der Schweiz.
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