Schweizer Bank-Compliance: Was jeder ausländische Geschäftsführer wissen sollte
Die Schweiz gilt weltweit als eines der zuverlässigsten Finanzzentren – bekannt für Stabilität, Diskretion und klare Regulierung.
Für ausländische Unternehmer und Geschäftsführer ist es entscheidend, die Grundlagen der Schweizer Bank-Compliance zu verstehen, um rechtssicher und effizient zu handeln.
DeinDomizil unterstützt internationale Kunden bei der Gründung, Verwaltung und Führung von Schweizer Unternehmen – stets unter Einhaltung der geltenden Bank- und Compliance-Vorschriften.
1. Warum Bank-Compliance in der Schweiz so wichtig ist
Schweizer Banken werden von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) überwacht. Sie setzen strenge Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäscherei (AML) und zur Sicherstellung der finanziellen Transparenz um.
Diese Vorschriften dienen dem Schutz der Kunden und der Integrität des Schweizer Finanzplatzes.
Für ausländische Geschäftsführer bedeutet dies: Wer die Compliance-Regeln beachtet, stärkt das Vertrauen seiner Geschäftspartner und vermeidet Probleme bei Bankgeschäften oder Kontoführung.
2. Was Banken von ausländischen Geschäftsführern verlangen
Vor der Eröffnung oder Verwaltung eines Firmenkontos müssen Direktoren umfassende Informationen über ihr Unternehmen bereitstellen. Dazu gehören:
- Gründungsdokumente (Statuten, Handelsregisterauszug)
- Identitätsnachweise aller wirtschaftlich Berechtigten und Geschäftsführer
- Nachweis der Mittelherkunft
- Beschreibung der Geschäftstätigkeit und des Verwendungszwecks des Kontos
Diese sogenannte Due-Diligence-Prüfung ist gesetzlich vorgeschrieben und wird von allen Schweizer Banken verlangt.
Erfahren Sie mehr über rechtssichere Unternehmensgründung:
3. AML und KYC – Ihre Verantwortung als Geschäftsführer
Die Schweizer Banken müssen im Rahmen der Know Your Customer (KYC)- und Anti-Money-Laundering (AML)-Regeln die Identität und Geschäftstätigkeit ihrer Kunden prüfen.
So bleiben Sie compliant:
✅ Halten Sie Ihre Firmendokumente stets aktuell
✅ Führen Sie eine transparente Buchhaltung
✅ Melden Sie Änderungen in Eigentums- oder Managementstrukturen sofort an die Bank
Unser Team bei DeinDomizil hilft Ihnen, alle erforderlichen Unterlagen korrekt vorzubereiten und die Kommunikation mit Ihrer Bank professionell zu gestalten.
4. Internationale Transparenz: Der Automatische Informationsaustausch (AIA)
Die Schweiz nimmt aktiv am Automatischen Informationsaustausch (AIA) teil, der vom Staatssekretariat für internationale Finanzfragen (SIF) koordiniert wird.
Damit werden Kontoinformationen automatisch mit über 100 Partnerstaaten geteilt, um weltweite Steuertransparenz zu gewährleisten.
Für ausländische Geschäftsführer bedeutet dies: Ihre steuerliche Berichterstattung im Heimatland muss mit den Schweizer Angaben übereinstimmen, um rechtliche Risiken zu vermeiden.
Unsere Buchhaltungsdienste sorgen dafür, dass Ihr Unternehmen alle gesetzlichen Vorgaben erfüllt und stets korrekt dokumentiert ist.
5. DeinDomizil – Ihr Partner für rechtssichere Firmensitze und Bankbeziehungen
Ein professioneller Firmensitz ist die Grundlage jeder seriösen Geschäftstätigkeit in der Schweiz. Wir bieten Ihnen:
Mit unserem Standort in Zug – einem der attraktivsten Schweizer Wirtschaftskantone – unterstützen wir Sie beim Aufbau einer vertrauenswürdigen, regelkonformen Unternehmensstruktur.
Stärken Sie Ihre Schweizer Präsenz mit Vertrauen
Bank-Compliance bedeutet nicht nur Pflichterfüllung, sondern ist ein Zeichen von Professionalität und langfristigem Vertrauen.
Mit DeinDomizil an Ihrer Seite sichern Sie sich ein solides Fundament für Ihr Schweizer Unternehmen – rechtssicher, effizient und persönlich betreut.
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